Банковские счета будут блокироваться иначе

Центробанк изменит основания для блокировки банковских счетов, дополнив список «сомнительных операций». Об этом сообщает РБК.

Корректировка «антиотмывочных» правил будет проведена впервые с 2012 года. Новые позиции разработаны Банком России совместно с Росфинмониторингом, чтобы учесть произошедшую цифровизацию технологий, а также исключить устаревшие схемы.

В частности, блокировать счета можно будет, если вкладчик отказывается от разовой операции или требует закрыть счет и выдать все средства. Кроме того, банкам дадут возможность отказывать в проведении операции, если есть подозрение, что ее цель — отмывание или обналичивание денег. Иными словами, кредитные организации смогут отказывать клиентам по своему усмотрению.

Вместе с тем из списка сомнительных операций могут исключить ситуацию, при которой клиент снимает или переводит средства, несмотря на высокие или даже заградительные комиссии.

Эксперты также предупреждают, что Федеральная налоговая служба начнет активнее отслеживать переводы на банковские карты. Если раньше интерес вызывали суммы, превышающие 600 тысяч, то теперь вопросы возникнут и к небольшим переводам. Речь идет прежде всего о регулярных поступлениях, которые наводят на подозрение об источнике дохода.