ENG
Российские банки стали требовать объяснений операций на суммы в пределах 1000 рублей: обычно такие суммы проводят физлица с карты на карту. Если граждане не могут «обосновать» перевод и предоставить соответствующие документы, карту могут заблокировать, сообщают «Известия».
С такими проблемами столкнулись клиенты Сбербанка, Тинькофф-банка и Бинбанка. Им поступали звонки от финансового мониторинга банков с требованием предоставить документы, связанные с этими операциями.
В частности, от клиентки Бинбанка потребовали письменное обоснование экономического смысла перевода средств, документы, подтверждающие происхождение денежных средств (расширенная выписка со вклада), а также письменное пояснение целей расходования денег с карты. Причем все это попросили отправить через мессенджер WhatsApp конкретному сотруднику, а не на официальную электронную почту банка.
Сбербанк также потребовал у жителя Москвы предоставить документы, подтверждающие «экономический смысл» перевода 1000 руб. клиенту Альфа-Банка. После долгих разбирательств перевод был совершен.
Эксперты считают, что таким образом банки тестируют систему борьбы с мошенничеством, в том числе ухода от налогов. Однако Центробанк сообщил, что эти действия со стороны кредитных организаций незаконны, и граждане могут жаловаться ЦБ.
Как заявили «Инвест-Форсайту» в Тинькофф-банке, банк не сталкивался с массовыми блокировками по переводам клиентов. Банк, предоставляя сервис переводов с карты на карту между физическими лицами, оказывает повышенное внимание безопасности платежей, и в отдельных случаях, когда возникают подозрения в попытке совершения мошеннических операций, проводит дополнительные проверки, направленные на установление легитимности перевода. При таких подозрениях перевод может быть заблокирован вне зависимости от суммы на время проверки в соответствии с законодательством РФ. Но как только банк убеждается в безопасности перевода, тот немедленно производится.
