Банки могут заблокировать счета из-за налоговой

Налоговая служба начала требовать у банков документы, полученные ими от клиентов в рамках контроля за соблюдением так называемого «антиотмывочного» закона 115-ФЗ. Об этом сообщает «Коммерсант».

Федеральная налоговая служба уверяет, что данная мера имеет лишь «точечный» характер, однако банкиры уже начали делать «резкие шаги» в сторону своих клиентов. Пока речь не идет о массовых обращениях налоговиков в банки. Но проблемы у клиентов могут быть: если ФНС запрашивает данные по клиенту, у банка также могут возникнуть подозрения и первое, что сделает банк — это заблокирует счета и карты, пояснил «Инвест-Форсайту» руководитель аналитического департамента AMarkets Артем Деев.

«Обращение ФНС банк трактует по-своему: появляются подозрения к клиенту. В последнее время достаточно много организаций столкнулось с проблемами блокировки счетов из-за подозрений в нарушении закона 115-ФЗ (подозрение в отмывании денег и финансирование терроризма). Но в соответствии с законом банки сами отслеживали подозрительные операции клиента, — рассказывает аналитик. — Зачем ФНС обращается в финансовые организации — непонятно: налоговики могут запрашивать необходимую документацию по операциям непосредственно у клиента, минуя банк».