ENG
Новости

Банки начали блокировать операции в обход регулятора

Екатерина Чеснокова / РИА Новости

Российские кредитные организации блокируют операции граждан, не включая клиентов в черный список Росфинмониторинга, сообщает «Коммерсант».

Банки начали составлять собственные черные списки подозрительных клиентов, которые могут нарушать «антиотмывочный» закон. Таким образом, клиент не узнает о том, является ли он «отказником», пока не совершит операцию. Впрочем, банки не сообщают причину отказа, и выяснить свое попадание в неофициальный черный список придется опытным путем, попытавшись совершить несколько операций, причем в разных банках.

Банки перестали отправлять информацию государству, поскольку не хотят заниматься сложной процедурой реабилитации клиента.

Как известно, в прошлом месяце начал действовать механизм реабилитации подозрительных клиентов: они могут исключить себя из черного списка Росфинмониторинга. Однако теперь сделать это будет сложнее, потому что большинство клиентов в список просто не попадут: они останутся в неофициальных черных списках банков. И проходить процедуру реабилитации нужно будет во всех банках, где человек пытался обслуживаться. На данный момент в официальный список Росфинмониторинга внесена лишь 0,01% всех подозрительных клиентов, которым отказано в совершении операций.

Подписывайтесь на канал «Инвест-Форсайта» в «Яндекс.Дзене»
Загрузка...
Предыдущая статьяСледующая статья