ENG
Блокчейн, Мнение, Финансы

Как блокчейн меняет трейдинг

Евгений Дубовой — управляющий партнер платформы для развития криптотрейдинга Simdaq 

Технология блокчейн показала свою эффективность не только в качестве распределенного реестра транзакций криптовалют. Блокчейн — это также инструмент для безопасного хранения средств пользователей, экономии места на жестком диске, вознаграждения более опытных трейдеров, прямого обмена и поддержания ликвидности криптоактивов. Рассмотрим основные тенденции развития криптотрейдинга на основе блокчейна.

Отказ от централизованного хранения средств на биржах

Криптовалютный рынок впервые обратил внимание на проблему централизованного хранения средств на трейдинговых площадках после взлома биржи Mt.Gox в начале 2014 года. Тогда в результате атаки хакеров пользователи потеряли 321 миллион иен в биткоиновом эквиваленте. 2017 год также не обошелся без хищений средств трейдеров с централизованных площадок. 29 июня четвертая по величине криптобиржа Bithumb объявила о массовой краже средств со счетов пользователей. Злоумышленники украли данные 31 800 пользователей Bithumb и похитили средства с их счетов. 10 крупнейших криптобирж опираются на централизованное хранение средств. 3 из них: Bithumb, Bitfinex и Bitstamp уже подвергались атакам хакеров и теряли средства своих пользователей.

Эта ситуация заставляет криптовалютный рынок постепенно переходить к модели децентрализованных бирж. Подобные торговые площадки уже существуют: например, BitSharesRudex и Bitsquare. Механизм работы этих бирж состоит в том, что трейдеры не держат средства на торговой площадке, а торгуют криптовалютой с личных кошельков. Принцип децентрализации исключает сценарий хакерской атаки на единое хранилище средств трейдеров.

Децентрализованные биржи работают по принципу прямого обмена токенами или криптовалютами между пользователями. BitShares позволяет создать собственные токены; скорость ее работы выше, чем у Ethereum. Rudex подходит для русскоязычных пользователей за счет доработанного интерфейса, который переведен на русский язык. Bitsquare предложит работу с более чем 120 криптовалютами, но пока децентрализованная биржа находится в стадии альфа-тестирования.

Прямой обмен криптовалютой осуществляется напрямую между пользователями, поэтому комиссия за обслуживание ниже. Например, биржа DEX берет фиксированный платеж за каждую торговую операцию в размере $0,039, тогда как централизованные биржи берут комиссию с каждой операции в процентах. Кроме того, торговля на децентрализованной бирже не может быть остановлена или подвергнута цензуре и пересмотру со стороны биржи.

Биржа DEX интегрирована в криптовалютный кошелек блокчейн-платформы Waves. На бирже можно продавать и покупать активы, существующие на платформе Waves. Достаточно выставить заявки на продажу или покупку. Далее система автоматически подберёт предложение, соответствующее заданным параметрам, произведет обмен и автоматически запишет данные об операции в блокчейн Waves.

Децентрализованные биржи стали ответом на проблемы с безопасностью и высокой комиссией централизованных криптовалютных бирж. Такая тенденция заставляет централизованные торговые площадки пересмотреть стратегию развития. Так, например, Binance планирует в будущем создать децентрализованную биржу, но информации о конкретных сроках пока нет.

Прямой обмен токенов

Обмен токенов ICO-проектов необходим трейдерам, которые торгуют на рынке криптовалют. Больше не нужно использовать промежуточные криптовалюты, платить комиссии централизованным биржам в размере 0,15-0,25%. Трейдеры могут обменять токены и криптовалюты напрямую между онлайн-кошельками через децентрализованные биржи, например, DEX или с помощью развивающейся технологии Atomic Swap.

Благодаря децентрализованным биржам пользователи продают друг другу криптоактивы напрямую и экономят на комиссиях. Например, биржа DEX берёт за свои услуги фиксированную плату — 0,003 криптовалюты WAVES за одну операцию, в отличие, опять же, от централизованных, бирж, которые берут процент с суммы каждой операции.

Atomic Swap также предлагает решение для прямого обмена токенов, но пока находится на начальной стадии своего развития. Обмен криптоактивов через Atomic Swap происходит на основе временных смарт-контрактов HTLC. Смарт контракты представляют собой программы, которые автоматически замораживают токены участников операции до подтверждения факта обмена между ними. Сделка в обязательном порядке записывается в блокчейн, обеспечивая неизменность данных в цепочке блоков. При обмене токенами не нужно пользоваться обменником или биржей, так как обмен происходит напрямую между пользователями кошельков.

Экономия места на жестком диске трейдера

Благодаря Atomic Swap при операциях продажи, покупки или обмена криптовалют и токенов не нужно загружать весь блокчейн на жесткий диск персонального компьютера. Так, для установки полной базы операций Биткоина нужно освободить на жестком диске более 100 ГБ. А благодаря решению Electrum Atomic Swap от компании Komodo пользователю достаточно установить легкий клиент-кошелек, который не грузит ПК всей историей операций. При этом доступ к функции прямого обмена криптоактивами с помощью Atomic Swap сохраняется.

Перевод активов в цифровую форму и поддержание ликвидности

В токены можно перевести практически любой актив, например, акции определенной компании, валюту или природные ресурсы. Трейдеры могут торговать этими цифровыми активами на криптовалютных биржах. Чтобы выпустить токен под любой актив, подойдет, например, проект Bancor. По данным на 12 июня 2017 года, стартап привлек с помощью ICO более $140 млн и сейчас находится в стадии разработки заявленного решения. С помощью Bancor любой проект сможет создать ликвидный цифровой актив, стоимость которого будет определяться автоматически. Ликвидность цифровых активов будет поддерживать специальный алгоритм. Трейдеры не смогут продать токены в объеме, превышающем размер ресурсов актива. При этом никто из участников процесса не может подменить информацию о сделках — в блокчейне любое изменение данных заметно всем пользователям. В конце октября к платформе Bancor уже присоединился проект B2Broker, которые предлагает торговые инструменты для брокерских компаний.

Решение для оцифровки физических активов частных компаний предлагает также проект AlphaPoint. С его помощью любой проект может перевести в цифровую форму товары, предметы роскоши, недвижимость и так далее.

Помощь начинающим криптотрейдерам

Под влиянием блокчейна меняется и сам принцип торговли и взаимодействия между трейдерами. Распределенный реестр выступает здесь в качестве инструмента для прямого взаимодействия между трейдерами.

Проект Simdaq предлагает вознаграждать опытных трейдеров за публичную демонстрацию своего торгового опыта онлайн, анализ стратегий и наставничество. Трейдеры платят более опытным наставникам, применяя их стратегии в собственных торгах. Все взаиморасчеты участники торгов проводят в криптовалютах внутри децентрализованного маркетплейса. Для обмена мнений между трейдерами также работает социальная сеть eToro, пользователи которой также получают доступ к криптовалютному рынку. Сервис позволяет не только обмениваться опытом и получать советы по трейдингу, но и копировать успешные стратегии на собственной торговой платформе. Обсудить стратегии и сделки можно и в других сетях. Например, в WhoTrades, где уже зарегистрировано более 1 млн трейдеров. WhoTraders представляет собой сборник блогов, в которых трейдеры делятся мнениями о стратегиях и сделках. Также сеть предоставляет финансовые новости.

Подобным образом работает и сервис TradingView, который объединяет более 500 тыс. трейдеров по всему миру. TradingView даёт трейдерам больше профессиональных инструментов: графики, скрипты, анализ рынков. Сеть предполагает обсуждение идей трейдеров и доработку стратегий в персональных блогах.

И WhoTraders, и TradingVew обладают не только русскоязычным интерфейсом, но и блогами, где трейдеры делятся своим опытом торговли криптовалютами. Если модель вознаграждения опытных трейдеров от Simdaq докажет работоспособность, то в перспективе маркетплейсы с коллективным поощрением токенами организуют и другие площадки социального трейдинга.

Подписывайтесь на канал «Инвест-Форсайта» в «Яндекс.Дзене»
Загрузка...
Предыдущая статьяСледующая статья