ENG
Добавить в избранное
В мире, Инвестиции, Мнение

Могут ли инвестиции в недвижимость на о.Бали сохранить и приумножить капитал

Игорь Максимов

Игорь Максимов

Совладелец и управляющий партнёр девелопмент компании Magnum Estate Bali

Остров Бали сейчас является одним из самых безопасных и доходных мест для инвестиций в мире. В 2021 году инвесторы вкладывали капитал в туристический сектор Индонезии на 15% чаще, чем годом ранее. Спрос на недвижимость Бали продолжает расти и уже сейчас бьет все рекорды.

Charly Darque / Unsplash

Раньше многие вкладывали деньги в недвижимость Европы, но из-за политической и экономической ситуации в мире все изменилось. Сейчас, когда многие схемы инвестирования не работают, Бали стал самым безопасным и надежным местом для сохранения капитала. Ежедневно мы получаем десятки обращений о том, как переехать на остров и перевести сюда активы.

Дальше я расскажу про перспективы инвестиций в рынок Бали.

Спокойная политическая обстановка

Для инвесторов, которые покупают зарубежную недвижимость, важно понимать безопасность региона. В этом плане Бали привлекает не только высокой доходностью 12–15% годовых в долларах, но и стабильной политической и экономической ситуацией.

Бали — остров в Индонезии, которая сохраняет политический нейтралитет и с 1950 года поддерживает дружественные отношения с Россией. Индонезия ни разу не участвовала в политических конфликтах. И даже в сегодняшней ситуации сохраняет нейтральную позицию. Власти Индонезии отказались вводить и поддерживать санкции против России и открыли безвизовый въезд на Бали для туристов из СНГ и России. Плюс ко всему правительство отказалось включать вопрос по Украине в повестку встречи G20, которая пройдет на Бали в ноябре этого года.

К тому же балийцы всегда были и остаются одними из самых дружелюбных народов, а Бали — одним из самых гостеприимных и комфортных мест для проживания в мире.

Экономика Индонезии стабильно развивается

Индонезия признана страной с крупнейшей развивающейся экономикой в Юго-Восточной Азии. По уровню ВВП на душу населения она занимает 7‑е место в мире, по номинальному уровню ВВП — 16‑е.

Посмотрите на график ниже: до пандемии уровень ВВП стабильно рос в среднем на 5% в год. В 2020 году был спад из-за пандемии. В 2021‑м — страна вновь реанимировала показатели.

Годовой рост ВВП Индонезии за последние 8 лет, по данным Trading Economics

В Индонезии низкий уровень инфляции. В 2021 году он составил 1,87%. 

Изменение уровня инфляции в Индонезии за последние 8 лет, по данным Trading Economics

За 5 лет курс индонезийской рупии к доллару практически не изменился, это видно на графике ниже.

Изменение курса доллара США к индонезийской рупии за последние 4 года, по данным ru.investing.com

Власти Индонезии планируют и дальше укреплять свою экономику и развивать Бали как центр отдыха и развлечений для всех граждан мира.

Стройка крупнейших туристических объектов

В период пандемии крупные инвесторы начали активно застраивать Бали и продолжают это делать до сих пор. Открылось много заведений: рестораны, бич-клабы, крупные инфраструктурные объекты.

Правительство Индонезии к 2025 году планирует удвоить туристический поток на остров Бали.

Во время пандемии было анонсировано строительство крупнейших объектов, которые увеличат туристический поток:

  • международного аэропорта на севере Бали;
  • порта для круизных лайнеров;
  • тематического парка Paramount Pictures на северо-западе, который планируют запустить к 2025 году;
  • трассы Формулы-1;
  • крупнейшего университета (при поддержке Америки и Китая).

А в ноябре 2022 года на Бали пройдет саммит G20. Это крупнейший экономический форум, который даст новый толчок развитию острова.

Мы ожидаем, что остров в этом году ждет туристический бум. Тысячи людей со всего мира два года ждали открытия границ, чтобы приехать и отдохнуть именно здесь.

Половина арендного жилья на острове уже забронирована

С 14 марта 2022 года Индонезия отменила карантин для туристов и начала возобновлять прямые рейсы с другими странами.

Как только в сети появилась новость о том, что Бали открывает границы (февраль 2022 года), цены на аренду недвижимости выросли на 50% и до сих пор продолжают расти. Мы отмечаем, что спрос на аренду жилья также увеличивается. Многие жалуются, что уже сложно найти жилье, которое удовлетворяет их запросам.

Посмотрите на график ниже, на нем отображено количество забронированных предложений на ближайшие полгода и их цена.

Статистика забронированных предложений на о. Бали в период с марта по сентябрь 2022 года, по данным сервиса данных об аренде жилья AirDNA

А на следующем графике показана стоимость, по которой забронирована недвижимость на 2022 год в сравнении с аналогичным периодом в 2021 году. Темно-зеленым цветом отмечены данные за 2022‑й, оливковым — за предыдущий год.  Видим, что стоимость арендного жилья заметно увеличилась. У нас есть основания полагать, что такая тенденция сохранится.

Сравнение стоимости забронированных предложений на острове Бали в период с марта по сентябрь 2021 и 2022 гг., по данным сервиса AirDNA

По прогнозам ожидается, что этот год станет первым годом большого туристического сезона. И в перспективе ближайших 2–5 лет количество туристов на острове будет расти вместе со спросом на аренду комфортного жилья. Поэтому если инвестировать в недвижимость здесь, то лучше это делать сейчас.

Самое популярное туристическое направление

Бали — райское место для любого путешественника. В 2021 году остров стал главным туристическим местом по версии TripAdvisor.

Из-за разнообразия природы и локаций: пляжей с бирюзовой водой, водопадов, рисовых террас, вулканов и тропических джунглей — по острову можно путешествовать месяцами и каждый раз посещать новые места. Здесь всегда тепло (температура держится 26–29 градусов), и туристический сезон круглый год.

Именно поэтому большинство людей летят сюда на несколько месяцев. По данным AirDNA, 40% туристов снимают жилье здесь на 2–3 месяца. Это очень долгий срок по сравнению с другими странами.

arty / Unsplash

Бали — развитый остров, где много топовых заведений, ресторанов, кафе и пляжных клубов на любой вкус, например с инфинити-бассейном на обрыве над океаном. Плюс разнообразие доступных активностей: серфинг, гольф, теннис, трекинг по вулканам, снорклинг, дайвинг, рыбалка.

Помимо развлечений на Бали есть всё для полноценной жизни: международные школы и садики, медицинские центры, крупные спортивные комплексы. Здесь активно развивается бизнес-сообщество: проходят форумы и конференции топовых спикеров. И реализуется много проектов, направленных на развитие и на повышение качества жизни на острове.

До пандемии количество туристов на острове стремительно росло, это видно на графике.

Количество туристских прибытий в Индонезию за последние 10 лет по данным Trading Economics

Но в 2020 году остров закрыли для иностранных туристов из-за пандемии.

Но этот фактор не повлиял на рынок инвестиционной недвижимости. Многие инвесторы ждали застоя и падения цен. На деле, спрос, цена и количество строящихся объектов росли.

По статистике девелоперских компаний, за период с марта 2020 года по декабрь 2021 года на Бали заключили рекордное число сделок с покупкой недвижимости. Только по статистике нашей компании, за февраль и март 2022 года количество обращений от клиентов увеличилось примерно вдвое.

Стоимость недвижимости на Бали будет расти

На Бали есть всего лишь несколько туристических районов — это 5% от общей площади острова. Большую часть Бали занимают вулканы, джунгли, рисовые поля. И главные туристические районы, которые как раз и дают инвесторам высокую заполняемость и доходность, уже застроены на 95%. А оставшиеся земли выкуплены крупными инвесторами с целью перепродажи по более высокой цене. Это увеличивает стоимость земли на всем рынке, и, как следствие, растет цена за недвижимость.

Например, земля, на которой мы строим комплекс апартаментов The Umalas Signature, за 15 лет выросла в цене в 50 раз.

Плотность застройки в самой популярной части о. Бали — Чангу. Источник: AirDNA

Смотря на такую плотность застройки, кажется, что можно купить любую недвижимость здесь и получать хороший доход. Но это не так. Даже при высокой популярности района не каждый объект здесь будет давать высокую доходность.

Что влияет на доходность недвижимости

Правильно выбранная недвижимость на Бали может приносить высокий доход в среднем в 2–2,5 раза выше, чем по миру. Вот основные факторы, которые влияют на доходность объекта:

  • заполняемость недвижимости;
  • стоимость аренды;
  • расходы на содержание.

Заполняемость и стоимость аренды напрямую зависят от формата недвижимости, локации, конкуренции. А расходы на содержание — от управляющей компании.

При правильном выборе недвижимости и управляющей компании вы можете получать доход 12–15% в год с последующим увеличением.

Например, купив виллу за $350 000, вы можете получить доход $42 000–$52 500 в год за вычетом налогов и расходов на управление и содержание недвижимости.

Более выгодно вкладывать капитал на стадии строительства. Доход от таких инвестиций обычно выше на 30% за счет ранней точки входа. И более высокий потенциал роста стоимости недвижимости. Если вы покупаете строящуюся виллу за $300 000, то цена готовой будет $390 000–$450 000. Получается, что только за время строительства вы зарабатываете $90 000–$150 000.

Бали — это растущий рынок недвижимости

Если резюмировать, то сейчас Бали — одно из безопасных мест в мире для сохранения капитала:

  • низкая волатильность местной валюты;
  • инвестиции в недвижимость приносят доходы в долларах;
  • развивающееся место, где строятся проекты мирового масштаба;
  • туристический поток, который показывает высокий спрос на аренду качественного жилья;
  • ограниченная территория для застройки, что делает стоимость объектов дороже с каждым годом;
  • страна, которая за всю историю не участвовала в политических и экономических конфликтах.

Это идеальное место для жизни и отдыха и с точки зрения климата, и с точки зрения местного законодательства.

Главное, когда будете выбирать недвижимость для инвестиций, помните про три важных фактора: локация, формат недвижимости и система управления после сдачи в эксплуатацию.


Подписывайтесь на канал «Инвест-Форсайта» в «Яндекс.Дзене»
Наши телеграм-каналы:
Стартапы и технологии
Новые бизнес-тренды
Загрузка...
Предыдущая статьяСледующая статья