ENG
Ущерб, причиненный финансовыми мошенническими операциями, достиг 201,2 млрд рублей в 2016 году.
Такую цифру приводят эксперты в документе «Сводный годовой отчет о ходе реализации эффективности госпрограмм РФ по итогам 2016 года». Заметим, что показатель неуклонно повышается и за последние два года увеличился в 3,7 раза, что составило 76% от всех закрытых уголовных дел в 2016 году.
Убыток, нанесенный преступлениями в финансовом секторе, напрямую связан с увеличением количества предумышленного банкротства организаций в кредитно-финансовом секторе. Только за предыдущий год лицензий лишились 146 кредитных организаций.
Возвращением средств пострадавшим от мошенников вкладчикам занимается Банк России и Агентство по страхованию вкладов. При этом, как отмечают в Министерстве внутренних дел РФ, эффективность работы находится на недостаточно высоком уровне.
«Отсутствие своевременного информирования от уполномоченного регулятора кредитно-финансовой сферы в процессах, угрожающих стабильности, и возможных правонарушений, совершаемых руководством и менеджментом кредитной организации, не позволяет на сегодняшний день принимать правоохранительным органам упреждающие меры», — говорят в пресс-центре МВД.
В России единственным регулятором в деятельности организаций кредитно-финансового сектора является Центральный Банк. Однако и его полномочия и возможности законодательно ограничены, и ЦБ не имеет права вмешиваться в работу банков без судебного постановления.
Для повышения эффективности регулирования кредитно-финансовых организаций ЦБ уже вырабатывает механизмы, которые бы дали возможность правоохранительным органам мониторить документы, составляющие банковскую тайну, в рамках проводимого расследования вывода активов. Также ЦБ предлагает ужесточить наказание за доведение банка до банкротства, подделку финансовой отчетности и предлагает запретить руководителям организаций выезд из страны до момента отзыва лицензии на деятельность.
