ENG3 октября 2017 года в Москве состоялся MFO RUSSIA FORUM — крупнейшее мероприятие бизнес-формата в сфере микрофинансирования, организованное саморегулируемой организацией «Микрофинансирование и развитие» (СРО «МиР») при участии НАУМИР.
В работе Форума приняли участие 350 делегатов — представители Банка России, Министерства экономического развития Российской Федерации, Корпорации МСП, саморегулируемых организаций, ведущих микрофинансовых институтов и банков, b2b-компаний и СМИ.
В ходе Стратегической сессии «Вектор развития рынка» участники Форума обсудили текущие проблемы микрофинансирования и пути их решения, а также вопросы улучшения имиджа рынка.
Эдуард Арутюнян, директор СРО «МиР», отметил, что микрофинансовый рынок столкнулся в 2017 году с рядом серьёзных вызовов в регулировании и надзоре. «Внедрение базовых стандартов, новые правила взыскания задолженности, повышение норм резервирования и переход на единый план счетов заставили многие микрофинансовые организации всерьёз пересмотреть стратегию поведения на рынке», — заявил Эдуард Арутюнян.
Вместе с тем, как сообщил Михаил Мамута, руководитель Службы Банка России по защите прав потребителей и обеспечению доступности финансовых услуг, в январе-августе текущего года наблюдалось снижение доли жалоб на МФО в общем объеме жалоб на некредитные финансовые организации.
Участники сессии сошлись во мнении, что благодаря ужесточению регулирования и конкуренции микрофинансовый рынок входит в новую фазу своего развития и почти всем его игрокам предстоит пересмотреть свои бизнес-модели.
«2017 год – это год регуляции и год технологий. Благодаря тесному и постоянному взаимодействию с Банком России мы ускоренными темпами идем к цивилизованному рынку, к полному взаимопониманию с государством, с нашими партнерами и заемщиками. С уверенностью можно сказать, что рынок микрофинансирования стал полноценным участником всего финансового процесса страны. Говоря о перспективах, будущее МФО заключается в сочетании передовых технологий с прямыми контактами с клиентами», — заявил Евгений Бернштам, председатель совета директоров ООО «Домашние деньги».
«Год за годом регуляторные меры Банка России „вычищают“ рынок от слабых и нецивилизованных игроков, а микрокредитные институты, в свою очередь, сделали прозрачнее выдачу займов. Это не единственное, что пришлось пережить бизнесу. МФО вынуждены практически полностью перекраивать свои процессы, чтобы сохранить эффективность в изменяющихся условиях», — отметил Андрей Артаев, генеральный директор МФК «Срочноденьги».
Участники стратегической сессии также обсудили вопрос перехода на Единый план счетов (ЕПС) и практику слияний и поглощений.
«Переход на Единый план счетов, а по сути − ведение учета по МСФО, — сложная задача, эффективно решить которую можно с помощью «1С:Управление МФО и КПК», единственной программы, качество которой гарантировано фирмой «1С», помогут в этом также разработанные нами кейсы по обучению, настройке программы и методологии»,- заявил Михаил Андронов, руководитель департамента автоматизации группы компаний «Аудит-Эскорт».
«С одной стороны, микрофинансовый рынок демонстрирует уверенный ежегодный рост на уровне 20%. Он идет с явным трендом на консолидацию: количество игроков сокращается, а конкуренция становится острее. По данным регулятора, 80% рынка уже приходится на Top-100 крупнейших игроков — рынок насыщен, основной объем займов сосредоточен у 4% компаний. С другой стороны, новые законодательные ограничения самым серьезным образом сказываются на доходности МФО: падение ее уровня в ближайшие годы составит от 5 до 50% в зависимости от модели работы. Все это подталкивает небольшие и средние компании задуматься о стратегии и понять, где они себя видят через 3-5 лет», — подчеркнул Юрий Провкин, генеральный директор ГК «Eqvanta».
Сессия «Ищем новые источники фондирования» была посвящена вопросам привлечения фондирования через выпуск привилегированных акций, кредитные потребительские кооперативы, выстраивание партнерской сети в банках по продаже облигаций, криптовалюты, банковские организации, р2р-платформы и закладные.
Участники сессии «Эволюция микрофинансирования: новые каналы продаж» поделились практическим опытом разработки и реализации собственных решений для развития и повышения эффективности бизнеса МФО: за счет поиска новых источников трафика, использования актуальных маркетинговых коммуникаций, повышения доверия клиентов к МФО, внедрения технологий лидогенерации.
В рамках Форума был организован круглый стол «Развитие сектора некоммерческих микрофинансовых организаций» с участием Татьяны Бауэр, заместителя начальника отдела кредитования малого и среднего бизнеса Департамента развития малого и среднего предпринимательства и конкуренции Минэкономразвития России и Сергея Сучкова, члена Правления, руководителя Дирекции управления рисками Корпорации МСП. Участники круглого стола обсудили актуальные проблемы, стоящие перед рынком некоммерческих МФО, рассмотрели эффективность реализации федеральных и региональных инициатив в сфере поддержки малого и среднего бизнеса, а также сформулировали свои рекомендации по совершенствованию программ поддержки предпринимательства.
В ходе сессии «Знай своего клиента: риски и идентификация» участники рассмотрели инструменты управления рисками в микрофинансировании, обсудили практику управления рисками и ключевые аспекты стандарта по управлению рисками.
В ходе сессии «Бизнес-модели, которые работают. Обзор успешных практик» участники — лидеры рынка микрофинансирования – поделились самыми свежими, но уже успевшими показать себя эффективными бизнес-проектами.
Сессия «Взыскание: традиционные и новые подходы» была посвящена актуальным вопросам и эффективности судебного взыскания по займам, перспективам применения медиации на рынке МФО, а также особенностям самостоятельного взыскания и через коллекторские агентства.
Участники сессии «Переход на ЕПС и XBRL» поделились практическим опытом перехода на ЕПС, рассказали об особенностях и сложностях переходного периода на ЕПС и ОСБУ.
В рамках сессии «Безопасность бизнеса: экспертиза и кейсы» обсуждались актуальные вопросы взаимодействия службы безопасности МФО с правоохранительными органами, а также противодействия внутреннему мошенничеству в МФО.
Завершила работу Форума сессия «Финансовый супермаркет: новые источники дохода».
Впервые в рамках Форума состоялось торжественное награждение победителей Первого всероссийского конкурса социально значимых проектов, реализуемых МФО. Конкурс проводился при информационной и экспертной поддержке Центрального банка Российской Федерации. Присутствовавший на торжественной церемонии директор Департамента микрофинансового рынка Банка России Илья Кочетков зачитал приветственное слово к участникам Конкурса заместителя председателя Банка России Владимира Чистюхина. «Итогом конкурса должно стать распространение лучших практик среди других участников рынка, – отметил в своем приветствии Владимир Чистюхин.– Это станет весомым вкладом в повышение доверия к микрофинансовым организациям и формирование адекватного восприятия обществом микрофинансового рынка в целом».
Параллельно с сессиями и выставкой B2B решений была проведена серия мастер-классов в НОВОМ ФОРМАТЕ — своими знаниями и практическими наработками поделились эксперты микрофинансового рынка – представители крупнейших МФО.
Оргкомитет MFO RUSSIA FORUM выражает искреннюю благодарность всем участникам, спикерам и партнерам Форума за плодотворную активную работу, желает профессиональных успехов и приглашает к активному сотрудничеству с СРО «МиР» и НАУМИР для успешного совместного решения актуальных задач развития рынка микрофинансирования в России.
