ENG
Российские банки должны внимательнее проверять происхождение крупных сумм наличных, которые клиенты вносят на счета и вклады. Банк России в своих рекомендациях предложил ежедневно анализировать такие операции и обращать внимание, в частности, на суммы, существенно превышающие обычные доходы клиента.
Банк и раньше имел право потребовать объяснить происхождение денег в рамках 115-ФЗ, если операция выглядит необычной или подозрительной. Подтверждением могут служить справки о доходах, договор продажи недвижимости или автомобиля, документы о наследстве или дарении, а при переводе собственных накоплений — выписка из другого банка.
Главное изменение связано с усилением внимания к крупным наличным операциям, а не с введением нового общего контроля всех вкладов. ЦБ указывает, что дополнительные меры не должны затрагивать клиентов, о финансовом положении и источниках денег которых банк уже располагает документально подтвержденной информацией. То есть вероятность проверок возрастает при крупных или нетипичных операциях, поясняют эксперты.
